FATF

The Financial Action Task Force (FATF)

एफएटीएफ एक अंतर-सरकारी एजेंसी है।

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की स्थापना 1989 में G7 द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपायों की जांच और विकास के लिए की गई थी। इसमें मूल रूप से G7 देश, यूरोपीय आयोग और आठ अन्य देश शामिल थे।  

इसका मुख्यालय पेरिस(फ्रांस) में है।

FATF को मनी लॉन्ड्रिंग तकनीकों और प्रवृत्तियों की जांच करने, राष्ट्रीय या अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर पहले से की गई कार्रवाई की समीक्षा करने और मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए आवश्यक उपाय निर्धारित करने की जिम्मेदारी दी गई थी। 2001 में, FATF ने आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए भी अपने अधिकार क्षेत्र का विस्तार किया।  

वर्ष 2019 से FATF का अधिदेश(Mandate of the Financial Action Task Force)खुला हुआ है, जबकि मूल रूप से यह निश्चित अवधि के तहत कार्य करता था।

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण से निपटने के लिए वैश्विक कार्रवाई का नेतृत्व करता है।

एफएटीएफ इस बात पर शोध करता है कि किस प्रकार धन शोधन किया जाता है और आतंकवाद को वित्त पोषित किया जाता है, जोखिमों को कम करने के लिए वैश्विक मानकों को बढ़ावा देता है, तथा यह आकलन करता है कि क्या देश प्रभावी कार्रवाई कर रहे हैं।

FATF की निर्णय लेने वाली संस्था FATF प्लेनरी(FATF Plenary) प्रति वर्ष तीन बार बैठक (आमतौर पर फरवरी, जून और अक्टूबर में) करती है और मानकों का अनुपालन न करने वाले देशों को जवाबदेह ठहराती है। यदि कोई देश बार-बार FATF मानकों को लागू करने में विफल रहता है, तो उसे बढ़ी हुई निगरानी के तहत क्षेत्राधिकार या उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार का नाम दिया जा सकता है। इन्हें अक्सर बाहरी रूप से " ग्रे और ब्लैक लिस्ट " के रूप में संदर्भित किया जाता है।

40 सदस्यों वाला यह निकाय यह सुनिश्चित करने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानक निर्धारित करता है कि राष्ट्रीय अधिकारी नशीली दवाओं की तस्करी, अवैध हथियारों के व्यापार, साइबर धोखाधड़ी और अन्य गंभीर अपराधों से जुड़े अवैध धन पर प्रभावी ढंग से कार्रवाई कर सकें।

FATF इस बात पर शोध करता है कि किस तरह से धन शोधन किया जाता है और आतंकवाद को वित्तपोषित किया जाता है, जोखिमों को कम करने के लिए वैश्विक मानकों को बढ़ावा देता है और यह आकलन करता है कि क्या देश प्रभावी कार्रवाई कर रहे हैं। कुल मिलाकर, 200 से अधिक देशों और अधिकार क्षेत्रों ने संगठित अपराध, भ्रष्टाचार और आतंकवाद को रोकने के लिए समन्वित वैश्विक प्रतिक्रिया के हिस्से के रूप में FATF के मानकों को लागू करने के लिए प्रतिबद्धता जताई है। देशों और अधिकार क्षेत्रों का मूल्यांकन FATF के नौ सहयोगी सदस्य संगठनों और अन्य वैश्विक भागीदारों, IMF और विश्व बैंक की मदद से किया जाता है।

FATF and FATF-Style Regional Bodies[नौ FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय (FSRB)]:- 

Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)

Eurasian Group (EAG)

Caribbean Financial Action Task Force (CFATF)

Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures (MONEYVAL)

Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG)

Financial Action Task Force (FATF)

Financial Action Task Force of Latin America (GAFILAT)

Action Group against Money Laundering in Central Africa (GABAC)

Inter Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA)

Middle East and North Africa Financial Action Task Force (MENAFATF)

 

FATF वैश्विक नेटवर्क

ग्लोबल नेटवर्क में FATF और नौ FATF-शैली क्षेत्रीय निकाय (FSRB) शामिल हैं। FATF के काम में FSRB की सक्रिय भागीदारी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए प्रभावी उपायों के वैश्विक कार्यान्वयन को सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण है। ग्लोबल नेटवर्क 200 से अधिक सरकारों और 20 पर्यवेक्षक अंतरराष्ट्रीय संगठनों को एक साथ लाता है।

FSRBs दुनिया के AML और CFT प्रयासों के एक बड़े हिस्से की देखरेख करते हैं। वे FATF मानकों को लागू करने के लिए अपने सदस्य क्षेत्रों का समर्थन करते हैं और वे अपने सदस्यों की AML/CFT व्यवस्था का मूल्यांकन करते हैं।

एफएटीएफ अध्यक्ष:-

FATF अध्यक्ष FATF प्लेनरी द्वारा अपने सदस्यों में से नियुक्त एक वरिष्ठ अधिकारी होता है। अप्रैल 2019 में, संशोधित अधिदेश ने FATF प्रेसीडेंसी की अवधि को दो साल की अवधि तक बढ़ा दिया।

अध्यक्ष का कार्यकाल 1 जुलाई से शुरू होता है और पदभार ग्रहण करने के दो साल बाद 30 जून को समाप्त होता है। अध्यक्ष FATF प्लेनरी और संचालन समूह की बैठकों को बुलाते हैं और उनकी अध्यक्षता करते हैं। FATF के कार्यकारी सचिव और FATF सचिवालय के कर्मचारी FATF की गतिविधियों और कार्य से संबंधित सभी मुद्दों पर प्लेनरी द्वारा दिए गए किसी भी निर्देश के अनुसार अध्यक्ष के निर्देशों के अनुसार कार्य करते हैं। अध्यक्ष FATF के प्रमुख प्रवक्ता हैं और बाहरी तौर पर FATF का प्रतिनिधित्व करते हैं।

एफएटीएफ अध्यक्ष एलिसा डी एंडा मद्राज़ो 

मेक्सिको की एलिसा डी आंदा माद्राजो 1 जुलाई 2024 से 30 जून 2026 तक FATF की अध्यक्ष होंगी। उन्होंने सिंगापुर के श्री टी. राजा कुमार का स्थान लिया।

एफएटीएफ उपाध्यक्ष:-

FATF के उपाध्यक्ष की नियुक्ति पूर्ण अधिवेशन द्वारा अपने सदस्यों में से की जाती है। उपाध्यक्ष अध्यक्ष को उनकी ज़िम्मेदारियों को पूरा करने में सहायता करता है और ज़रूरत पड़ने पर अध्यक्ष की जगह लेता है।

एफएटीएफ के उपाध्यक्ष जेरेमी वेइल

कनाडा के जेरेमी वेइल ने 1 जुलाई, 2023 को FATFके उपाध्यक्ष के रूप में अपना पदभार संभाला।

एफएटीएफ के मंत्रीगण:-

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) के मंत्रियों ने 18 अप्रैल 2024 को वाशिंगटन डीसी में अपनी द्विवार्षिक बैठक के लिए मुलाकात की। अपने मंत्रिस्तरीय घोषणापत्र में उन्होंने वित्तीय अपराध से निपटने के लिए अपनी अटूट प्रतिबद्धता की पुष्टि की और धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए वैश्विक मानक-निर्धारक के रूप में एफएटीएफ का पूर्ण समर्थन किया। 

एफएटीएफ के मंत्रीगण 2026 में पुनः मिलेंगे। 

 

एफएटीएफ सचिवालय:-

FATF सचिवालय दुनिया भर के पेशेवर सहायक कर्मचारियों और विशेषज्ञों की एक अत्यधिक प्रेरित, बहुसांस्कृतिक और समर्पित टीम है। इसमें 15 देशों के लोग शामिल हैं, जिनके पास 10 भाषाएँ हैं और कानून प्रवर्तन और खुफिया एजेंसियों, वित्तीय खुफिया इकाइयों, नीति सलाहकारों और कानूनी पेशे से कई वर्षों का अनुभव और विशेषज्ञता है।

सचिवालय FATF सदस्यता और वैश्विक नेटवर्क के महत्वपूर्ण कार्यों का समर्थन करता है। सचिवालय पेरिस में OECD मुख्यालय में स्थित है। FATF सचिवालय में कैरियर के अवसरों का विज्ञापन किया जाता है और OECD प्रक्रियाओं के अनुसार भरा जाता है। FATF कोरिया के बुसान में एक प्रशिक्षण संस्थान भी संचालित करता है। FATF कोई अन्य क्षेत्रीय कार्यालय या कर्मचारी नहीं रखता है। 

एफएटीएफ सचिवालय और अन्य सेवाओं के लिए वित्तपोषण एफएटीएफ के वार्षिक बजट द्वारा प्रदान किया जाता है, जिसमें सदस्य योगदान करते हैं। 

एफएटीएफ किसी विशिष्ट वित्तीय लेनदेन के बारे में ईमेल, टेलीफोन, व्हाट्सएप या किसी अन्य माध्यम से जनता से सीधे संपर्क नहीं करता है।

एफएटीएफ वित्तीय लेनदेन की जांच नहीं करता, शुल्क नहीं मांगता या किसी खाते को ब्लॉक करने की क्षमता नहीं रखता।

FATF, सदस्य देशों को चार श्रेणियों में से किसी एक में रखता है:-

1. नियमित अनुवर्ती
2. वर्द्धित अनुवर्ती (Enhanced Follow-Up)
3. ग्रे लिस्ट’ और 
4. ब्लैक लिस्ट

नियमित अनुवर्ती(Regular follow-up):- सबसे शीर्ष श्रेणी। भारत, ब्रिटेन, इटली, फ्रांस और रूस (जी-20 के सदस्य) सहित केवल 24  देश इस श्रेणी में हैं।

उन्नत अनुवर्ती कार्रवाई(Enhanced follow-up ):-  ये वे देश हैं जिनमें महत्वपूर्ण कमियां हैं । इसमें अमेरिका, ऑस्ट्रेलिया और कई यूरोपीय राष्ट्र जैसे विकसित देश भी शामिल हैं।

"Black and grey" lists:-

High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (i.e. "black list"):- 

Non-Cooperative Countries or Territories(NCCT) आतंकी फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का समर्थन करते हैं।

उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए उनके शासन में महत्वपूर्ण रणनीतिक कमियाँ हैं। उच्च जोखिम वाले सभी देशों के लिए FATF सभी सदस्यों और सभी क्षेत्रों से उचित परिश्रम(diligence) लागू करने का आग्रह करता है और सबसे गंभीर मामलों में एक देश से दूसरे  देश  निकलने वाले मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण (ML/TF/PF) जोखिमों से अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की रक्षा के लिए प्रति-उपाय लागू( counter-measures to protect the international financial system) करने का आह्वान किया जाता है। इस सूची को अक्सर बाहरी रूप से "ब्लैक लिस्ट" के रूप में संदर्भित किया जाता है।

1. Democratic People's Republic of Korea
2. Iran
3. Myanmar

एफएटीएफ की ब्लैकलिस्ट में शामिल होने के परिणाम:-

• अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ), विश्व बैंक, एशियाई विकास बैंक (एडीबी) और यूरोपीय संघ (ईयू) द्वारा उन्हें कोई वित्तीय सहायता नहीं दी जाती है।
• उन्हें अनेक अंतर्राष्ट्रीय आर्थिक एवं वित्तीय प्रतिबंधों एवं प्रतिबंधों का भी सामना करना पड़ रहा है।

Jurisdictions under Increased Monitoring (i.e. "grey list"):-

जिन देशों को टेरर फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग का समर्थन करने के लिये सुरक्षित स्थल माना जाता है, उन्हें FATF की ग्रे लिस्ट में डाल दिया जाता है।

बढ़ी हुई निगरानी के तहत आने वाले क्षेत्राधिकार मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अपने शासन में रणनीतिक कमियों को दूर करने के लिए FATF के साथ सक्रिय रूप से काम कर रहे हैं। जब FATF किसी क्षेत्राधिकार को बढ़ी हुई निगरानी के तहत रखता है तो इसका मतलब है कि देश ने सहमत समय-सीमा के भीतर पहचानी गई रणनीतिक कमियों को तेजी से हल करने के लिए प्रतिबद्धता जताई है और बढ़ी हुई निगरानी के अधीन है। इस सूची को अक्सर बाहरी रूप से "ग्रे लिस्ट" के रूप में संदर्भित किया जाता है।

FATF और FATF-शैली के क्षेत्रीय निकाय (FSRB) नीचे दिए गए अधिकार क्षेत्रों के साथ काम करना जारी रखते हैं क्योंकि वे अपनी रणनीतिक कमियों को दूर करने में प्राप्त प्रगति पर रिपोर्ट करते हैं। FATF इन अधिकार क्षेत्रों से अपनी कार्य योजनाओं को शीघ्रता से और सहमत समय-सीमा के भीतर पूरा करने का आह्वान करता है। FATF उनकी प्रतिबद्धता का स्वागत करता है और उनकी प्रगति की बारीकी से निगरानी करेगा। FATF इन अधिकार क्षेत्रों पर लागू किए जाने वाले संवर्धित परिश्रम उपायों के आवेदन के लिए नहीं कहता है। FATF मानक ग्राहकों के पूरे वर्ग को जोखिम मुक्त करने या अलग करने की परिकल्पना नहीं करते हैं, बल्कि जोखिम-आधारित दृष्टिकोण के आवेदन के लिए कहते हैं। इसलिए, FATF अपने सदस्यों और सभी अधिकार क्षेत्रों को अपने जोखिम विश्लेषण में नीचे प्रस्तुत जानकारी को ध्यान में रखने के लिए प्रोत्साहित करता है। जैसा कि देश नीचे दी गई जानकारी को ध्यान में रखते हुए अपने जोखिम विश्लेषण के आधार पर कार्रवाई पर विचार करते हैं, उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि मानवीय सहायता, वैध एनपीओ गतिविधि और प्रेषण के लिए धन का प्रवाह न तो बाधित हो और न ही हतोत्साहित हो। देशों को संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्ताव 2664 (2022) के तहत संयुक्त राष्ट्र प्रतिबंध व्यवस्थाओं द्वारा लगाए गए परिसंपत्ति फ्रीज उपायों से मानवीय छूट पर अपने अंतर्राष्ट्रीय दायित्वों पर भी विचार करना चाहिए।

FATF निरंतर आधार पर अतिरिक्त अधिकार क्षेत्रों की पहचान करता है जिनके पास मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए उनके शासन में रणनीतिक कमियाँ हैं। कई अधिकार क्षेत्रों की अभी तक FATF या उनके FSRB द्वारा समीक्षा नहीं की गई है, लेकिन समय आने पर उनकी समीक्षा की जाएगी।

FATF उन क्षेत्रों को कुछ लचीलापन प्रदान करता है, जो स्वैच्छिक आधार पर प्रगति रिपोर्ट करने के लिए तत्काल समय-सीमा का सामना नहीं कर रहे हैं। जून 2024 से FATF द्वारा निम्नलिखित देशों की प्रगति की समीक्षा की गई है:-

1. Algeria
2. Angola
3. Bulgaria
4. Burkina Faso
5. Cameroon
6. Côte d'Ivoire
7. Croatia
8. Democratic Republic of Congo
9. Haiti
10. Kenya
11. Lebanon
12. Mali
13. Monaco
14. Mozambique
15. Namibia
16. Nigeria
17. Philippines
18. South Africa
19. South Sudan
20. Syria
21. Tanzania
22. Venezuela
23. Vietnam
24. Yemen

पाकिस्तान को पहली बार वर्ष 2008 में सूची में शामिल किया गया था, वर्ष 2009 में इस सूची से हटा दिया गया और 2018 में फिर से सूची में शामिल करने से पहले यह वर्ष 2012 से वर्ष 2015 तक पुनः निगरानी के अधीन रहा।

भारत

भारत वर्ष 2006 में 'पर्यवेक्षक' देशों की सूची में शामिल हुआ और 2010 से पूर्ण सदस्य बन गया। 

एफएटीएफ प्रतिनिधिमंडल में प्रमुख मंत्रालय/प्राधिकरण

वित्त मंत्रालय:  आर्थिक मामलों का विभाग                       

अन्य मंत्रालय/प्राधिकरण

केंद्रीय उत्पाद एवं सीमा शुल्क बोर्ड, वित्तीय खुफिया इकाई, विधि एवं न्याय मंत्रालय

इसके भी सदस्य

एपीजी

भारत पर पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट:-

भारत ने धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (AML/CFT) ढांचा लागू किया है, जो जोखिम को समझने, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी तक पहुँच और अपराधियों को उनकी संपत्तियों से वंचित करने सहित अच्छे परिणाम प्राप्त कर रहा है। अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी का अच्छा उपयोग करते हैं और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करते हैं।

जन धन, आधार, मोबाइल (JAM) ट्रिनिटी और नकद लेन-देन के कठोर विनियमों द्वारा भारत डिजिटल अर्थव्यवस्था की ओर अग्रसर हुआ है जिससे ML, TF तथा भ्रष्टाचार एवं संगठित अपराध जैसे अपराधों से प्राप्त आय से जुड़े जोखिम सफलतापूर्वक कम हुआ हैं।

• नियमित अनुवर्ती श्रेणी: -
• भारत को 'नियमित अनुवर्ती' (Regular Follow-Up) श्रेणी में रखा गया है जिससे यह एक ऐसे विशेष समूह में शामिल हो गया है जिसमें केवल चार देश- यूनाइटेड किंगडम, फ्राँस, इटली और अन्य G20 देश शामिल हैं। 
• 'नियमित अनुवर्ती' का अर्थ है कि भारत को केवल अक्तूबर 2027 में अनुशंसित कार्यों पर प्रगति रिपोर्ट प्रस्तुत करनी होगी।
• FATF, सदस्य देशों को चार श्रेणियों में से किसी एक में रखता है अर्थात् ‘नियमित अनुवर्ती’, ‘वर्द्धित अनुवर्ती’ (Enhanced Follow-Up), ‘ग्रे लिस्ट’ और ‘ब्लैक लिस्ट’।

 

आगामी मूल्यांकन

Members Countries:-

1. Argentina
2. Australia
3. Austria
4. Belgium
5. Brazil
6. Canada
7. China
8. Denmark
9. European Commission
10. Finland
11. France
12. Germany
13. Greece
14. Gulf Co-operation Council
15. Hong Kong, China
16. Iceland
17. India
18. Indonesia
19. Ireland
20. Israel
21. Italy
22. Japan
23. Korea
24. Luxembourg
25. Malaysia
26. Mexico
27. Netherlands
28. New Zealand
29. Norway
30. Portugal
31. Russian Federation *
32. Saudi Arabia
33. Singapore
34. South Africa
35. Spain
36. Sweden
37. Switzerland
38. Türkiye
39. United Kingdom
40. United States

FATF ने 24 फरवरी 2023 को रूसी संघ की सदस्यता निलंबित(Suspended)कर दी।

रूसी संघ पर FATF का वक्तव्य:-

पेरिस, 24 फरवरी 2023 :- यूक्रेन पर रूसी संघ के अवैध, अकारण और अनुचित पूर्ण पैमाने पर सैन्य आक्रमण के एक साल बाद, FATF यूक्रेन के लोगों के प्रति अपनी गहरी संवेदना दोहराता है और यूक्रेन पर रूसी संघ के जारी क्रूर हमले के कारण हुई जानमाल की भारी क्षति और दुर्भावनापूर्ण विनाश की निंदा करता है। FATF संयुक्त राष्ट्र महासभा के प्रस्ताव ES-11/1 को स्वीकार करता है, जिसमें मांग की गई है कि रूसी संघ तुरंत पूरी तरह और बिना शर्त यूक्रेन के क्षेत्र से अपने सभी सैन्य बलों को अपनी अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त सीमाओं के भीतर वापस ले।

FATF यूक्रेन के खिलाफ रूसी संघ के आक्रामक युद्ध की कड़ी निंदा करता है। पिछले एक साल में, रूसी संघ ने महत्वपूर्ण सार्वजनिक बुनियादी ढांचे को निशाना बनाकर अपने अमानवीय और क्रूर हमलों को तेज कर दिया है। FATF रूसी संघ और संयुक्त राष्ट्र द्वारा स्वीकृत क्षेत्रों के बीच हथियारों के व्यापार और रूस से होने वाली दुर्भावनापूर्ण साइबर गतिविधियों की रिपोर्टों से भी बहुत चिंतित है।

रूसी संघ की कार्रवाइयाँ FATF के मूल सिद्धांतों के बिल्कुल विपरीत हैं, जिनका उद्देश्य वैश्विक वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा, संरक्षा और अखंडता को बढ़ावा देना है। वे अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और आपसी सम्मान के प्रति प्रतिबद्धता का भी घोर उल्लंघन करते हैं, जिस पर FATF के सदस्य FATF मानकों को लागू करने और उनका समर्थन करने के लिए सहमत हुए हैं। उपरोक्त को ध्यान में रखते हुए FATF ने रूसी संघ की सदस्यता को निलंबित करने का निर्णय लिया है। रूसी संघ FATF मानकों को लागू करने के अपने दायित्व के लिए उत्तरदायी बना हुआ है। रूसी संघ को अपने वित्तीय दायित्वों को पूरा करना जारी रखना चाहिए। रूसी संघ यूरेशियन ग्रुप ऑन कॉम्बैटिंग मनी लॉन्ड्रिंग (EAG) के एक सक्रिय सदस्य के रूप में ग्लोबल नेटवर्क का सदस्य बना रहेगा और EAG सदस्य के रूप में अपने अधिकारों को बरकरार रखेगा। FATF स्थिति की निगरानी करेगा और अपनी प्रत्येक पूर्ण बैठक में विचार करेगा कि क्या इन प्रतिबंधों को हटाने या संशोधित करने के आधार मौजूद हैं। 

एफएटीएफ ने सभी अधिकार क्षेत्रों से यूक्रेन के खिलाफ रूसी संघ के युद्ध से उत्पन्न अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता, सुरक्षा और संरक्षा के लिए खतरों के प्रति सतर्क रहने का आह्वान किया है। एफएटीएफ ने दोहराया है कि सभी अधिकार क्षेत्रों को अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए उठाए गए कदमों की अनदेखी से उत्पन्न संभावित जोखिमों के प्रति सतर्क रहना चाहिए और इन जोखिमों को कम करने के लिए आवश्यक उपाय करने चाहिए। 

FATF ने फिर से यूक्रेन के लोगों के प्रति अपनी सहानुभूति व्यक्त की है जिन्होंने रूसी संघ के आक्रामक युद्ध के कारण भयंकर बोझ उठाया है। FATF पूरे अंतरराष्ट्रीय समुदाय के विचारों को दर्शाता है, जिसमें उम्मीद है कि यह वह वर्ष है जो उन्हें सुरक्षा, शांति और समृद्धि की ओर वापस ले जाएगा।

एफएटीएफ निगरानी:-

• आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए क्राउडफंडिंग
• रैनसमवेयर वित्तपोषण का मुकाबला करना
• कला और पुरावशेष बाजार में धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण
• जातीय या नस्लीय रूप से प्रेरित आतंकवाद का वित्तपोषण
• पर्यावरण अपराध

एफएटीएफ की सिफारिशें(The FATF Recommendations):-

FATF की सिफ़ारिशें देशों को अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने में मदद करने के लिए उपायों का एक व्यापक ढाँचा प्रदान करती हैं। इनमें कानूनों, विनियमों और परिचालन उपायों का एक मज़बूत ढाँचा शामिल है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि राष्ट्रीय अधिकारी अपराध और आतंकवाद को बढ़ावा देने वाले वित्तीय प्रवाह का पता लगाने और उसे बाधित करने के लिए प्रभावी कार्रवाई कर सकें और अवैध गतिविधि के लिए ज़िम्मेदार लोगों को दंडित कर सकें। 

40 अनुशंसाओं को 7 अलग-अलग क्षेत्रों में विभाजित किया गया है:- 

1. एएमएल/सीएफटी नीतियां और समन्वय
2. धन शोधन और जब्ती
3. आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण
4. निवारक उपाय
5. कानूनी व्यक्तियों और व्यवस्थाओं की पारदर्शिता और लाभकारी स्वामित्व
6. सक्षम प्राधिकारियों की शक्तियां एवं जिम्मेदारियां तथा अन्य संस्थागत उपाय
7. अंतरराष्ट्रीय सहयोग 

         FATF अनुशंसाओं को अक्सर FATF मानक(FATF Standards)भी कहा जाता है, जिसमें अनुशंसाएँ और उनके व्याख्यात्मक नोट्स शामिल होते हैं, साथ ही शब्दावली में लागू परिभाषाएँ भी शामिल होती हैं। चूँकि देशों में अलग-अलग कानूनी, प्रशासनिक और परिचालन ढाँचे और अलग-अलग वित्तीय प्रणालियाँ होती हैं, इसलिए उन्हें अपनी विशेष परिस्थितियों के अनुसार अनुशंसाओं के कार्यान्वयन को अनुकूलित करना चाहिए। 

         FATF अनुशंसाओं की आधारशिला जोखिम-आधारित दृष्टिकोण है जो देशों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमों की पहचान करने और उन्हें समझने की आवश्यकता पर जोर देता है। यह सुनिश्चित करता है कि वे उच्चतम जोखिम वाले क्षेत्रों में जोखिमों को कम करने के लिए अपने संसाधनों को प्राथमिकता दे सकें। FATF वित्तीय प्रणाली के लिए नए और विकसित खतरों की निरंतर निगरानी करता है और नियमित रूप से अपनी अनुशंसाओं को अद्यतन और परिष्कृत करता है ताकि देशों के पास अपराधियों के पीछे जाने के लिए अद्यतित उपकरण हों। 

         देशों को अपने मानकों को लागू करने में मदद करने के लिए, FATF कई मुद्दों पर मार्गदर्शन और सर्वोत्तम अभ्यास पत्र भी तैयार करता है। FATF नियमित रूप से उन्हें संशोधित करता है ताकि वर्षों से सार्वजनिक प्राधिकरणों और निजी क्षेत्र द्वारा प्राप्त अनुभव को प्रतिबिंबित किया जा सके ताकि देश इस अनुभव से लाभ उठा सकें और अपने राष्ट्रीय संदर्भ में FATF अनुशंसाओं को प्रभावी ढंग से लागू कर सकें। इस प्रक्रिया में अंतिम रिपोर्ट की उपयोगिता सुनिश्चित करने के लिए हितधारकों तक पहुँच या सार्वजनिक परामर्श शामिल हो सकते हैं।  

इन सिफारिशों को प्रभावी ढंग से कैसे क्रियान्वित किया जा सकता है?  

FATF की सिफारिशें मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए एक प्रभावी ढांचे के निर्माण खंड हैं। लेकिन जो बात ज़रूरी है, वह यह है कि उन्हें प्रभावी ढंग से लागू किया जाए, न कि केवल एक टिक-बॉक्स अभ्यास के रूप में राष्ट्रीय कानूनी, विनियामक या परिचालन ढांचे में स्थानांतरित किया जाए। उपायों को किसी देश के राष्ट्रीय संदर्भ के अनुकूल बनाने और उसके सामने आने वाले विशिष्ट जोखिमों को कम करने की आवश्यकता है।  

FATF कार्यप्रणाली 11 प्रमुख क्षेत्रों या तत्काल परिणामों की पहचान करती है जिन्हें वित्तीय प्रणाली को दुरुपयोग से बचाने के लिए एक प्रभावी ढांचे को प्राप्त करना चाहिए। FATF कार्यप्रणाली का उपयोग देश की कार्रवाइयों की प्रभावशीलता और FATF अनुशंसाओं की तकनीकी आवश्यकताओं के साथ उनके अनुपालन का आकलन करने के लिए भी किया जाता है। 

बढ़ी हुई निगरानी के अंतर्गत क्षेत्राधिकार - 25 अक्टूबर 2024

बढ़ी हुई निगरानी के तहत आने वाले क्षेत्राधिकार FATF के साथ सक्रिय रूप से काम कर रहे हैं ताकि मनी लॉन्डिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए अपने शासन में रणनीतिक कमियों को दूर किया जा सके। अतिरिक्त देश, अल्जीरिया, अंगोला, कोटे डी आइवर और लेबनान भी अब बढ़ी हुई निगरानी के अधीन हैं। सेनेगल अब FATF द्वारा बढ़ी हुई निगरानी के अधीन नहीं है।

उच्च जोखिम वाले क्षेत्राधिकार कार्रवाई के लिए आह्वान के अधीन है-25 अक्टूबर 2024

उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों में मनी लॉन्डिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए उनके शासन में महत्वपूर्ण रणनीतिक कमियाँ हैं। उच्च जोखिम वाले देशों के रूप में पहचाने जाने वाले सभी देशों के लिए, FATF सभी सदस्यों और सभी क्षेत्रों से उचित परिश्रम लागू करने का आग्रह करता है, और, सबसे गंभीर मामलों में देश से देश से निकलने वाले मनी लॉन्ड्रॅिग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण (ML/TF/PF) जोखिमों से अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की रक्षा के लिए प्रतिवाद लागू करने का आह्वान किया जाता है।

पारस्परिक मूल्यांकन:-

FATF  पारस्परिक मूल्यांकन(mutual evaluations) द्वारा  मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी और प्रसार वित्तपोषण से निपटने के उपायों के कार्यान्वयन और प्रभावशीलता का depth country report (sगहन देश रिपोर्ट) के माध्यम से  विश्लेषण करता है। रिपोर्ट  peer reviews(सहकर्मी समीक्षा) हैं, जहां विभिन्न देशों के सदस्य दूसरे देश का मूल्यांकन करते हैं। पारस्परिक मूल्यांकन किसी देश की मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवादी वित्तपोषण विरोधी प्रणाली का गहन विवरण और विश्लेषण प्रदान करते हैं और साथ ही इसकी प्रणाली को और मजबूत करने के लिए केंद्रित सिफारिशें भी करते हैं।

पारस्परिक मूल्यांकन के दौरान मूल्यांकित देश को यह प्रदर्शित करना होगा कि उसके पास वित्तीय प्रणाली को दुरुपयोग से बचाने के लिए एक प्रभावी ढांचा है।

पारस्परिक मूल्यांकन के दो मुख्य घटक हैं:- 

1. प्रभावशीलता 
2. तकनीकी अनुपालन

पारस्परिक मूल्यांकन:- इसका सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा किसी देश की प्रभावशीलता रेटिंग है। यह विशेषज्ञों की एक टीम द्वारा मूल्यांकन किए गए देश में ऑन-साइट दौरे का केंद्र बिंदु है। इसके दौरान मूल्यांकन टीम को ऐसे साक्ष्य की आवश्यकता होगी जो यह प्रदर्शित करे कि मूल्यांकन किए गए देश के उपाय काम कर रहे हैं और सही परिणाम दे रहे हैं। किसी देश से क्या अपेक्षा की जाती है यह मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य जोखिमों के आधार पर भिन्न होता है।

तकनीकी अनुपालन:- इसका मूल्यांकन भी पारस्परिक मूल्यांकन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। मूल्यांकन किए गए देश को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद और प्रसार के वित्तपोषण से निपटने के लिए अपने पास मौजूद कानूनों, विनियमों और किसी भी अन्य कानूनी साधनों के बारे में जानकारी प्रदान करनी चाहिए। 

पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण तथा सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार से निपटने के लिए किसी देश के उपायों का मूल्यांकन है। इसमें नामित आतंकवादियों या आतंकवादी संगठनों से उत्पन्न होने वाले जोखिमों से निपटने के लिए किसी देश की कार्रवाइयों का मूल्यांकन शामिल है। पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट किसी इकाई को आतंकवादी या आतंकवादी समूह या संगठन के रूप में नामित करने की स्थिति या औचित्य के प्रति पूर्वाग्रह के बिना है। 

एफएटीएफ अनुशंसाओं के कार्यान्वयन के स्तर का आकलन करने के लिए FATF प्रत्येक सदस्य की निरंतर समीक्षा करता है तथा वित्तीय प्रणाली के आपराधिक दुरुपयोग को रोकने के लिए प्रत्येक देश की प्रणाली का गहन विवरण और विश्लेषण प्रदान करता है।

उच्च जोखिम वाले और अन्य निगरानी वाले क्षेत्राधिकार:-

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (AML/CFT) से निपटने के लिए वैश्विक सुरक्षा उपाय केवल उतने ही मजबूत हैं जितने कमजोर उपायों वाले क्षेत्राधिकार हैं। अपराधी सफलतापूर्वक धन शोधन करने या वित्तीय प्रणाली के माध्यम से आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने के लिए कमजोर AML/CFT नियंत्रणों को दरकिनार कर सकते हैं। एफएटीएफ का एक प्रमुख उद्देश्य AML/CFT व्यवस्थाओं में महत्वपूर्ण कमजोरियों वाले क्षेत्राधिकारों की लगातार पहचान करना और उन कमजोरियों को दूर करने के लिए उनके साथ काम करना है। FATF की प्रक्रिया पहचाने गए क्षेत्राधिकारों से उत्पन्न होने वाले जोखिमों के बारे में सार्वजनिक चेतावनी जारी करके अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा करने में मदद करती है। ये सार्वजनिक चेतावनियाँ वैश्विक अर्थव्यवस्था में अपनी स्थिति बनाए रखने के लिए पहचाने गए क्षेत्राधिकारों पर अपनी कमियों को दूर करने का दबाव भी डालती हैं। सार्वजनिक पहचान और सार्वजनिक पहचान की संभावना देशों को तेजी से महत्वपूर्ण सुधार करने के लिए प्रोत्साहित करती है।

समीक्षा प्रक्रिया:-

FATF लगातार उन क्षेत्रों की पहचान करता है और उनकी समीक्षा करता है जिनमें रणनीतिक AML/CFT कमियाँ हैं, जो अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए जोखिम पैदा करती हैं और उनकी प्रगति पर बारीकी से नज़र रखता है। FATF का अंतर्राष्ट्रीय सहयोग समीक्षा समूह (ICRG) इस प्रक्रिया की देखरेख करता है। यह प्रक्रिया 2007 में शुरू हुई और 2009 में इसे बढ़ाया गया। FATF मानकों  और  पारस्परिक मूल्यांकन  प्रक्रिया में संशोधनों को ध्यान में रखते हुए इसे 2015 में और अपडेट किया गया, जो AML/CFT उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन का आकलन करता है।

FATF किसी क्षेत्राधिकार की समीक्षा उस क्षेत्राधिकार से उत्पन्न होने वाले खतरों, कमज़ोरियों या विशेष जोखिमों के आधार पर करता है। विशेष रूप से किसी क्षेत्राधिकार की समीक्षा तब की जाएगी जब:-

1.  यह FATF-शैली के क्षेत्रीय निकाय (FSRB) में भाग नहीं लेता है या पारस्परिक मूल्यांकन परिणामों को समय पर प्रकाशित करने की अनुमति नहीं देता है; या

2. इसे FATF सदस्य या FSRB द्वारा नामित किया जाता है। यह नामांकन विशिष्ट मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण, या प्रसार वित्तपोषण जोखिमों या खतरों पर आधारित होता है जो प्रतिनिधिमंडलों के ध्यान में आते हैं; या

3. इसने पारस्परिक मूल्यांकन में ख़राब परिणाम प्राप्त किये हैं, विशेष रूप से:-

• तकनीकी अनुपालन के लिए उसके पास 20 या अधिक गैर-अनुपालन (NC) या आंशिक अनुपालन (PC) रेटिंग हैं; या
• इसे निम्नलिखित अनुशंसाओं में से 3 या अधिक पर NC/PC रेटिंग दी गई है: 3, 5, 6, 10, 11, और 20; या
• इसमें 11 तात्कालिक परिणामों में से 9 या अधिक के लिए प्रभावशीलता का निम्न या मध्यम स्तर है, जिसमें न्यूनतम दो निम्न स्तर हैं; या
• 11 तात्कालिक परिणामों में से 6 या अधिक के लिए इसकी प्रभावशीलता का स्तर कम है।

पारस्परिक मूल्यांकन परिणामों के परिणामस्वरूप ICRG समीक्षा प्रक्रिया में प्रवेश करने वाले क्षेत्राधिकार के पास FATF या उसके FATF-शैली के क्षेत्रीय निकाय (FSRB) के साथ काम करने के लिए एक वर्ष की अवलोकन अवधि होती है ताकि FATF द्वारा संभावित सार्वजनिक पहचान और औपचारिक समीक्षा से पहले कमियों को दूर किया जा सके। FATF तब उन देशों की समीक्षा को प्राथमिकता देता है जिनके वित्तीय क्षेत्र अधिक महत्वपूर्ण हैं - जैसे कि वित्तीय क्षेत्र की परिसंपत्तियों में 5 बिलियन अमरीकी डॉलर या उससे अधिक।

समीक्षा प्रक्रिया के दौरान FATF तकनीकी अनुपालन और उपायों की प्रभावशीलता, तथा क्षेत्राधिकार द्वारा की गई किसी भी प्रासंगिक प्रगति के संदर्भ में पहचानी गई रणनीतिक AML/CFT कमियों पर विचार करता है। यदि FATF को लगता है कि प्रगति अपनी रणनीतिक कमियों को दूर करने के लिए अपर्याप्त है तो FATF शेष रणनीतिक कमियों को दूर करने के लिए क्षेत्राधिकार के साथ एक कार्य योजना विकसित करता है।

ICRG समीक्षा के अंतर्गत आने वाले सभी देशों के लिए एफएटीएफ को उच्च स्तरीय राजनीतिक प्रतिबद्धता की आवश्यकता होती है कि क्षेत्राधिकार कार्य योजना द्वारा अपेक्षित कानूनी, नियामक और परिचालन सुधारों को लागू करेगा।

ICRG के 4 क्षेत्रीय संयुक्त समूह समीक्षा करते हैं जिनमें अफ्रीका, अमेरिका, एशिया/प्रशांत और यूरोप/यूरेशिया/मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका शामिल हैं। समीक्षा के तहत प्रत्येक क्षेत्र को एफएटीएफ पूर्ण बैठक से पहले संयुक्त समूह के विश्लेषण पर चर्चा करने के लिए आमने-सामने बैठक में भाग लेने का अवसर मिलता है।

सार्वजनिक पहचान:-

FATF फरवरी, जून और अक्टूबर में प्रत्येक पूर्ण बैठक के अंत में दो वक्तव्य प्रकाशित करता है। ये वक्तव्य प्रत्येक क्षेत्राधिकार की कार्य योजना के अनुसार हाल ही में की गई कार्रवाइयों का संक्षिप्त सारांश प्रदान करते हैं, साथ ही उन रणनीतिक कमियों की सूची भी देते हैं जिन्हें संबोधित किया जाना बाकी है। ये दोनों वक्तव्य समीक्षाधीन क्षेत्राधिकारों में कमियों के कारण किसी भी समय उत्पन्न होने वाले जोखिम के विभिन्न स्तरों को दर्शाते हैं।

FATF समीक्षा से हटाया जाना:-

FATF की निगरानी से हटाए जाने के लिए किसी क्षेत्राधिकार को अपनी कार्य योजना के सभी या लगभग सभी घटकों को संबोधित करना होगा। एक बार जब FATF यह निर्धारित कर लेता है कि किसी क्षेत्राधिकार ने ऐसा किया है तो वह यह पुष्टि करने के लिए एक ऑन-साइट दौरा आयोजित करेगा कि आवश्यक कानूनी, विनियामक या परिचालन सुधारों का कार्यान्वयन चल रहा है और कार्यान्वयन को बनाए रखने के लिए आवश्यक राजनीतिक प्रतिबद्धता और संस्थागत क्षमता है। यदि ऑन-साइट दौरे का सकारात्मक परिणाम होता है तो FATF अगले FATF पूर्ण सत्र में क्षेत्राधिकार को सार्वजनिक पहचान से हटाने का निर्णय लेगा। संबंधित क्षेत्राधिकार तब अपनी सामान्य अनुवर्ती प्रक्रिया के माध्यम से FATF या संबंधित FSRB के भीतर काम करना जारी रखेगा ताकि अपनी AML/CFT व्यवस्था में सुधार हो सके।

2019 में FATF मंत्रियों ने समयबद्ध अधिदेश के तहत तीन दशकों के संचालन के बाद FATF को एक खुला अधिदेश दिया।   

I. उद्देश्य, कार्य और कार्यभार

II. रचना और भागीदारी

III. संगठन

IV. अधिदेश का कानूनी प्रभाव; जवाबदेही

 

I उद्देश्य:-

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल(FATF) के उद्देश्य

1. वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) एक अंतर-सरकारी निकाय है जिसकी स्थापना 1989 में इसके सदस्य क्षेत्राधिकारों के मंत्रियों द्वारा की गई थी। 

2. एफएटीएफ का उद्देश्य वित्तीय प्रणालियों और व्यापक अर्थव्यवस्था को धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण और प्रसार के खतरों से बचाना है जिससे वित्तीय क्षेत्र की अखंडता मजबूत होगी और सुरक्षा में योगदान मिलेगा।

एफएटीएफ के कार्य और कार्यभार

3. अपने उद्देश्यों को पूरा करने और अन्य अंतर्राष्ट्रीय हितधारकों के साथ आवश्यकतानुसार कार्य करने के लिए, FATF निम्नलिखित कार्य करता है:-

क) धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों की पहचान और विश्लेषण करना, जिसमें शामिल तरीके और प्रवृत्तियां शामिल हैं। अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के दुरुपयोग से निपटने के लिए तैयार किए गए उपायों के प्रभाव की जांच करना, राष्ट्रीय, क्षेत्रीय और वैश्विक खतरे और जोखिम आकलन का समर्थन करना;

ख) धन शोधन और आतंकवाद के वित्त पोषण एवं प्रसार से निपटने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मानकों को विकसित और परिष्कृत करना (एफएटीएफ अनुशंसाएं) ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे अद्यतन और प्रभावी हैं;

ग) 'सहकर्मी समीक्षा' ('पारस्परिक मूल्यांकन') और अनुवर्ती प्रक्रियाओं के माध्यम से अपने सदस्यों का मूल्यांकन और निगरानी करना, ताकि धन शोधन और आतंकवाद और प्रसार के वित्तपोषण से निपटने के लिए प्रणालियों के तकनीकी अनुपालन, कार्यान्वयन और प्रभावशीलता की डिग्री निर्धारित की जा सके; पारस्परिक मूल्यांकन और मूल्यांकन अनुवर्ती के संचालन के लिए मानक मूल्यांकन पद्धति और सामान्य प्रक्रियाओं को परिष्कृत किया जा सके;

घ) उच्च जोखिम वाले, असहयोगी क्षेत्राधिकारों तथा अपनी राष्ट्रीय व्यवस्थाओं में रणनीतिक कमियों वाले क्षेत्रों की पहचान करना और उनके साथ जुड़ना तथा उनके द्वारा उत्पन्न खतरे के विरुद्ध वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा के लिए कार्रवाई का समन्वय करना;

ई) एफएटीएफ शैली के क्षेत्रीय निकायों (FSRB) और अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के वैश्विक नेटवर्क के माध्यम से सभी देशों द्वारा एफएटीएफ अनुशंसाओं के पूर्ण और प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना; एफएटीएफ मानकों की स्पष्ट समझ सुनिश्चित करना और एफएटीएफ वैश्विक नेटवर्क में पारस्परिक मूल्यांकन और अनुवर्ती प्रक्रियाओं के सुसंगत अनुप्रयोग और मानक प्रशिक्षण और आउटरीच के माध्यम से अपने सदस्य देशों का आकलन और निगरानी करने के लिए एफएसआरबी की क्षमता को मजबूत करना;

च) संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद, जी-20 और एफएटीएफ सहित अंतर्राष्ट्रीय समुदाय द्वारा पहचानी गई आवश्यकताओं के अनुरूप वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए महत्वपूर्ण नए और उभरते खतरों और जोखिमों के लिए आवश्यकतानुसार प्रतिक्रिया देना; एफएटीएफ मानकों के साथ संगत तरीके से प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय दायित्वों के कार्यान्वयन को सुविधाजनक बनाने के लिए आवश्यकतानुसार मार्गदर्शन तैयार करना (जैसे कि धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण, नए और उभरते रुझानों सहित, और भ्रष्टाचार से संबंधित वित्तीय प्रणाली के अन्य दुरुपयोग पर काम जारी रखना);

छ) आतंकवाद और परमाणु अप्रसार पर संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद के प्रस्तावों के वित्तीय प्रावधानों को लागू करने में अधिकार क्षेत्रों की सहायता करना, एफएटीएफ के पारस्परिक मूल्यांकन और अनुवर्ती प्रक्रिया के अनुसार इन उपायों के कार्यान्वयन की डिग्री और प्रभावशीलता का आकलन करना और एफएटीएफ मानकों के अनुकूल तरीके से प्रासंगिक अंतरराष्ट्रीय दायित्वों के कार्यान्वयन को सुविधाजनक बनाने के लिए आवश्यकतानुसार मार्गदर्शन तैयार करना;

ज) FATF की गतिविधियों और उद्देश्यों की पहुंच बढ़ाने के लिए अन्य अंतर्राष्ट्रीय संगठनों और निकायों, विशेष रूप से संयुक्त राष्ट्र के साथ संपर्क बनाए रखना;

i) एफएटीएफ के समग्र कार्य से संबंधित मामलों पर निजी क्षेत्र और नागरिक समाज के साथ संपर्क और परामर्श करना, वार्षिक परामर्श मंच और एफएटीएफ मानकों के अधिक प्रभावी कार्यान्वयन की दिशा में पारदर्शिता और संवाद को बढ़ावा देने के लिए नियमित संपर्क बनाए रखने के अन्य तरीकों के माध्यम से;

ii) अपने कार्यकलापों के दौरान तथा इस अधिदेश के ढांचे के भीतर अपने सदस्यों द्वारा सहमत किसी भी नए कार्य को हाथ में लेना; तथा इन नए कार्यों को केवल तभी लेना जब इसमें कोई विशेष अतिरिक्त योगदान देना हो, तथा अन्यत्र विद्यमान प्रयासों के दोहराव से बचना हो।

II. रचना और भागीदारी

4. एफएटीएफ मानकों, मार्गदर्शन और अन्य नीति के विकास में एफएटीएफ अपने सदस्यों, सहयोगी सदस्यों, अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों और अन्य पर्यवेक्षक संगठनों के साथ-साथ निजी क्षेत्र सहित अन्य हितधारकों के साथ व्यापक रूप से परामर्श करता है।

सदस्यों

5. FATF सदस्य वे क्षेत्राधिकार और संगठन हैं जो इस अधिदेश में निर्धारित सामान्य उद्देश्यों की प्राप्ति के लिए एक टास्क फोर्स के रूप में मिलकर काम करने के लिए सहमत हुए हैं। FATF के वर्तमान सदस्यों को अनुलग्नक A में सूचीबद्ध किया गया है।

6. सदस्य क्षेत्राधिकार निम्नलिखित के लिए प्रतिबद्ध हैं:-

क) जहां उपयुक्त हो एफएटीएफ द्वारा समर्थित मार्गदर्शन और अन्य नीति का उपयोग करते हुए धन शोधन और आतंकवाद और प्रसार के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए एफएटीएफ की सिफारिशों का समर्थन और पूर्ण कार्यान्वयन करना; तथा

ख) सहमत मूल्यांकन पद्धति और प्रक्रियाओं का उपयोग करते हुए व्यवस्थित 'सहकर्मी समीक्षा' ('पारस्परिक मूल्यांकन') और अनुवर्ती प्रक्रियाओं में सक्रिय रूप से भाग लेना; मूल्यांकन FATF द्वारा प्रकाशित किए जाएंगे।

7. सदस्य संगठन निम्नलिखित के लिए प्रतिबद्ध हैं:-

क) अपने सदस्य क्षेत्रों में एफएटीएफ अनुशंसाओं के प्रभावी कार्यान्वयन का समर्थन और संवर्धन करना; तथा

ख) सहमत मूल्यांकन पद्धति और प्रक्रियाओं का उपयोग करके व्यवस्थित 'सहकर्मी समीक्षा' ('पारस्परिक मूल्यांकन') और अनुवर्ती प्रक्रियाओं का समर्थन करना।

8. सदस्य क्षेत्राधिकार और संगठन निम्नलिखित के लिए प्रतिबद्ध हैं:-   

क) एफएटीएफ के कार्यों में सक्रिय भागीदारी (बैठकों की अध्यक्षता करना, रिपोर्टों का मसौदा तैयार करना, आदि) के माध्यम से धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण तथा प्रसार और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के लिए एफएटीएफ मानकों, मार्गदर्शन और अन्य नीति के विकास को आगे बढ़ाना; तथा

ख) इस अधिदेश के उद्देश्यों को पूरा करने और कार्यों को पूरा करने के लिए मिलकर काम करना;

ग) निजी क्षेत्र तक एफएटीएफ की पहुंच में योगदान देना, जिसमें निजी क्षेत्र के साथ एफएटीएफ पहलों में सक्रिय भागीदारी भी शामिल है।

सहयोगी सदस्य

9. एसोसिएट सदस्य FATF शैली के क्षेत्रीय निकाय (FSRB) हैं, जिन्हें FATF द्वारा नामित किया गया है जो FATF के कार्यों में भाग लेते हैं।

10. एफएटीएफ और उसके सहयोगी सदस्यों के बीच संबंध उच्च स्तरीय सिद्धांतों के एक समूह द्वारा नियंत्रित होते हैं।

11. FATF प्लेनरी यह निर्णय लेती है कि कोई निकाय FSRB के रूप में योग्य है या नहीं और इस प्रकार वह FATF में एसोसिएट सदस्य के रूप में भाग लेने के लिए पात्र है या नहीं। एसोसिएट सदस्यों की वर्तमान सूची अनुलग्नक B में दी गई है।

12. सहयोगी सदस्य प्रतिबद्ध हैं:-

क) धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण एवं प्रसार से निपटने के लिए एफएटीएफ द्वारा निर्धारित एफएटीएफ की सिफारिशों, मार्गदर्शन और अन्य नीति का समर्थन करना;

ख) व्यवस्थित 'सहकर्मी समीक्षा' ('पारस्परिक मूल्यांकन') और सहमत मूल्यांकन पद्धति और प्रक्रियाओं का उपयोग करके अनुवर्ती प्रक्रियाओं के संचालन के माध्यम से अपने सदस्य क्षेत्राधिकारों में एफएटीएफ मानकों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देना और पूर्ण किए गए मूल्यांकन को प्रकाशित करना; तथा

ग) धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण तथा प्रसार तथा अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के लिए एफएटीएफ मानकों, मार्गदर्शन और अन्य नीति के विकास में भाग लेना।

अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय संस्थाएँ

13. वित्तीय और आर्थिक स्थिरता और विकास को बढ़ावा देने के अपने-अपने अधिदेशों के अंतर्गत और उन्हें आगे बढ़ाने के लिए अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष और विश्व बैंक मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण तथा अन्य संबंधित खतरों से निपटने के उपायों के विकास, प्रचार और प्रसार में विशेष भूमिका निभाते हैं। विशेष रूप से, आईएमएफ और विश्व बैंक:-

क) धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए एफएटीएफ मानकों, मार्गदर्शन और अन्य नीति के विकास में योगदान देना;

ख) सहमत मूल्यांकन पद्धति का उपयोग करके वित्तीय क्षेत्र मूल्यांकन कार्यक्रम के संदर्भ में आयोजित देश मूल्यांकन के माध्यम से एफएटीएफ अनुशंसाओं के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देने में सहायता करना और विस्तृत मूल्यांकन रिपोर्टों के प्रकाशन को बढ़ावा देना; और; 

ग) धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए तकनीकी सहायता और क्षमता निर्माण प्रदान करना।

प्रेक्षकों

14. FATF उन अंतरराष्ट्रीय निकायों और संगठनों के साथ मिलकर काम करता है जो FATF के काम में भाग लेते हैं, खास तौर पर संयुक्त राष्ट्र और वित्तीय खुफिया इकाइयों के एग्मोंट समूह के साथ। अन्य निकाय पर्यवेक्षक के रूप में FATF के काम में भाग लेने के पात्र हैं।

15. कोई निकाय FATF में पर्यवेक्षक के रूप में भाग ले सकता है या नहीं, इसका निर्णय प्लेनरी द्वारा लिया जाता है। प्लेनरी FATF उद्देश्यों के आलोक में समय-समय पर पर्यवेक्षकों की पात्रता की समीक्षा करती है। पर्यवेक्षकों की वर्तमान सूची अनुलग्नक C में दी गई है।

16. पर्यवेक्षकों की मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण तथा प्रसार से निपटने से संबंधित एक घोषित भूमिका है और वे इसके लिए प्रतिबद्ध हैं:-

क) धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण एवं प्रसार से निपटने के लिए एफएटीएफ की सिफारिशों, मार्गदर्शन और अन्य नीति का समर्थन करना; और

ख) अपने संबंधित कानूनी ढांचे और नीतियों के अनुसार एफएटीएफ के काम में योगदान देना

III. संगठन

एफएटीएफ की संरचना

17. एफएटीएफ में निम्नलिखित आंतरिक संरचनाएं शामिल हैं:-

क) पूर्ण अधिवेशन;

ख) अध्यक्ष, जिसकी सहायता एक उपाध्यक्ष करेगा;

ग) संचालन समूह; और

घ) सचिवालय।

पूर्ण अधिवेशन

रचना और जिम्मेदारियाँ

18. एफएटीएफ प्लेनरी में सदस्य क्षेत्राधिकार और संगठन शामिल होते हैं।

19. प्लेनरी FATF का निर्णय लेने वाला निकाय है। इसके निर्णय सर्वसम्मति से लिए जाते हैं।

20. पूर्ण अधिवेशन:-

क) यह निर्धारित करता है कि वह अपने कार्यों का संचालन किस प्रकार करेगा;

ख) अध्यक्ष, उपाध्यक्ष और संचालन समूह की नियुक्ति करता है;

ग) एफएटीएफ के लिए कार्य कार्यक्रम और बजट को मंजूरी देता है;

घ) एफएटीएफ द्वारा विकसित मानकों, मार्गदर्शन और रिपोर्टों को अपनाना;

ई) एफएटीएफ के लिए सदस्यता, एफएसआरबी स्थिति और पर्यवेक्षक की स्थिति पर निर्णय लेता है; और 

(च) एफएटीएफ के कारोबार और मामलों को नियंत्रित करने वाले किसी अन्य मामले पर निर्णय लेना।

पूर्ण अधिवेशन में उपस्थिति

21. सभी सदस्यों को किसी भी पूर्ण बैठक या पूर्ण बैठक द्वारा बनाए गए उपसमूहों की किसी भी बैठक में भाग लेने का अधिकार है। अध्यक्ष पूर्ण बैठक की अध्यक्षता करता है। पूर्ण बैठक या उपसमूह बैठकों की मेजबानी करने वाले क्षेत्राधिकारों को सभी सदस्यों, सहयोगी सदस्यों और पर्यवेक्षकों का प्रतिनिधित्व सुनिश्चित करने के लिए ऐसी बैठकों में उपस्थिति की सुविधा प्रदान करने की स्थिति में होना चाहिए।

22. सभी सदस्य, एसोसिएट सदस्य और पर्यवेक्षक पूर्ण अधिवेशन के खुले सत्रों में भाग लेने के हकदार हैं। सभी सदस्य और एसोसिएट सदस्य बंद पूर्ण अधिवेशन सत्रों में भाग लेने के हकदार हैं।

23. अध्यक्ष गैर-सदस्यों के प्रतिनिधियों को पूर्ण अधिवेशन की पूरी या आंशिक बैठक में भाग लेने के लिए तदर्थ निमंत्रण दे सकते हैं। पूर्ण अधिवेशन के विशिष्ट (बंद) सत्रों के संदर्भ में और सदस्यों के साथ परामर्श के बाद, अध्यक्ष आईएमएफ, विश्व बैंक या पर्यवेक्षक निकायों के प्रतिनिधियों को भी आमंत्रित कर सकते हैं।

बैठक

24. अध्यक्ष प्रत्येक कैलेण्डर वर्ष में कम से कम 3 पूर्ण बैठकें बुलाते हैं, सामान्यतः फरवरी, जून और अक्टूबर में।

25. परिस्थितियों के अनुसार अतिरिक्त असाधारण बैठकें, सदस्यों के परामर्श के बाद अध्यक्ष द्वारा निर्धारित समय और स्थान पर आयोजित की जा सकती हैं।

कार्य समूह और अन्य उपसमूह

26. एफएटीएफ के कार्य को समर्थन देने के लिए प्लेनरी आवश्यकतानुसार कार्यसमूहों और अन्य उपसमूहों की स्थापना और उन्हें अधिदेश दे सकता है।

27. अध्यक्ष की सिफारिश पर प्लेनरी अधिवेशन कार्यसमूहों और उपसमूहों के अध्यक्षों का चयन और नियुक्ति करता है। वे अपने कार्य कार्यक्रमों के बारे में प्लेनरी अधिवेशन को रिपोर्ट करते हैं।

28. कार्यसमूहों और अन्य उपसमूहों में भागीदारी सभी सदस्यों, सहयोगी सदस्यों, आईएमएफ, विश्व बैंक और पर्यवेक्षकों के लिए खुली है।

29. सचिवालय कार्यसमूहों और अन्य उपसमूहों के कार्यों का समर्थन करता है।

30. एफएटीएफ के वर्तमान कार्य समूह इस अधिदेश के अनुलग्नक डी में सूचीबद्ध हैं।

अध्यक्ष

नियुक्ति और जिम्मेदारियाँ

31. अध्यक्ष को प्लेनरी द्वारा अपने सदस्यों में से 2 वर्ष की अवधि के लिए नियुक्त किया जाता है जिसका नवीनीकरण नहीं किया जा सकता। अध्यक्ष का कार्यकाल 1 जुलाई से शुरू होता है और पदभार ग्रहण करने के दो वर्ष बाद 30 जून को समाप्त होता है। अध्यक्ष और उपाध्यक्ष दोनों की नियुक्ति फरवरी प्लेनरी में होती है, ताकि उनका कार्यकाल 1 जुलाई से शुरू हो।

32. अध्यक्ष प्लेनरी और संचालन समूह की बैठकों का आयोजन और अध्यक्षता करते हैं। अध्यक्ष FATF सचिवालय की देखरेख करते हैं। 

33. अध्यक्ष FATF के मुख्य प्रवक्ता हैं और FATF का बाहरी तौर पर प्रतिनिधित्व करते हैं। अध्यक्ष अन्य प्रासंगिक अंतरराष्ट्रीय संगठनों और निकायों, विशेष रूप से संयुक्त राष्ट्र, इसकी सुरक्षा परिषद और FATF अधिदेश से संबंधित मुद्दों के लिए जिम्मेदार समितियों के साथ निरंतर संपर्क बनाए रखते हैं। अध्यक्ष को FATF से संबंधित सभी महत्वपूर्ण मामलों की जानकारी दी जाएगी। आम तौर पर अध्यक्ष इस अधिदेश और प्लेनरी द्वारा दिए गए निर्देशों के अनुसार FATF के उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए आवश्यक सभी निर्णय और कार्रवाई करते हैं। अध्यक्ष अपने कार्यकाल की शुरुआत में FATF मंत्रियों के समक्ष अपनी प्राथमिकताएँ निर्धारित करते हैं। अध्यक्ष FATF प्लेनरी की ओर से FATF के काम के प्रमुख पहलुओं पर मंत्रियों को और आम तौर पर FATF वार्षिक रिपोर्ट के माध्यम से जनता को नियमित रूप से रिपोर्ट भी देते हैं।

34. अध्यक्ष के रूप में अपने कार्यों के निर्वहन में अध्यक्ष का कर्तव्य पूर्णतः FATF के प्रति है, किसी अन्य प्राधिकार या संस्था के प्रति नहीं।

उपाध्यक्ष

नियुक्ति और जिम्मेदारियाँ

35. उपाध्यक्ष की नियुक्ति पूर्ण अधिवेशन द्वारा अपने सदस्यों में से उन वर्षों के दौरान दो वर्ष की अवधि के लिए की जाती है, जब अध्यक्ष की नियुक्ति नहीं की जाती है।

36. उपाध्यक्ष अध्यक्ष को उनकी जिम्मेदारियों के निर्वहन में सहायता करता है और आवश्यकता पड़ने पर अध्यक्ष की जगह लेता है, विशेष रूप से जहां अध्यक्ष या उपाध्यक्ष के रूप में FATF प्रेसीडेंसी की भागीदारी FATF की दृश्यता को मजबूत करने और इसके लक्ष्यों और प्राथमिकताओं को प्राप्त करने के लिए महत्वपूर्ण समझी जाती है।

परिचालक समूह

संरचना और नियुक्ति

37. एफएटीएफ संचालन समूह एक सलाहकार निकाय है और इसकी अध्यक्षता अध्यक्ष करते हैं।

38. संचालन समूह की संरचना का निर्णय अध्यक्ष के प्रस्ताव पर प्लेनरी द्वारा इस प्रकार किया जाता है कि एफएटीएफ के कार्य को आगे बढ़ाने में अधिकतम प्रभावशीलता सुनिश्चित हो सके, साथ ही भौगोलिक क्षेत्रों के संदर्भ में संतुलित प्रतिनिधित्व और सदस्य की अर्थव्यवस्था के आकार, एफएटीएफ और एफएसआरबी में भागीदारी के स्तर और प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय जुड़ाव के संदर्भ में विविधता पर विचार किया जा सके।

39. संचालन समूह की संरचना की समीक्षा द्विवार्षिक आधार पर की जाती है।

जिम्मेदारियों

40. संचालन समूह, एफएटीएफ के निर्देशों को आगे बढ़ाने में अध्यक्ष की सहायता के लिए पूर्ण बैठकों के बीच सलाह प्रदान करता है।

41. अध्यक्ष प्रत्येक कैलेण्डर वर्ष में कम से कम तीन संचालन समूह की बैठकें अध्यक्ष द्वारा निर्धारित समय और स्थान पर बुलाता है।

42. संचालन समूह के कर्तव्यों में निम्नलिखित शामिल हैं:-

क) एफएटीएफ के चल रहे कार्य की प्रगति की निगरानी और मार्गदर्शन करना; 

ख) कार्य समूहों में समन्वय को बढ़ावा देना;

ग) सभी सदस्यों तक प्रभावी सूचना प्रवाह सुनिश्चित करना; तथा

घ) एफएटीएफ द्वारा अपने अधिदेश को पूरा करने के लिए आवश्यक किसी भी अन्य कार्य को प्लेनरी के परामर्श से आगे बढ़ाना।

सचिवालय

संरचना और नियुक्ति

43. एफएटीएफ सचिवालय में एक कार्यकारी सचिव होता है, जिसे अध्यक्ष के प्रस्ताव पर प्लेनरी(Plenary) द्वारा नियुक्त किया जाता है, तथा सचिवालय स्टाफ होता है।

जिम्मेदारियों

44. FATF के कार्यों का समर्थन करने में, कार्यकारी सचिव और सचिवालय कर्मचारी अध्यक्ष के निर्देशों के अनुसार कार्य करने के लिए जिम्मेदार हैं। अध्यक्ष प्लेनरी द्वारा दिए गए किसी भी निर्देश के अनुसार कार्यकारी सचिव को सामान्य निर्देश प्रदान करने के लिए जिम्मेदार हैं।

45. सचिवालय की मुख्य जिम्मेदारियों में निम्नलिखित शामिल हैं:-

क) एफएटीएफ की गतिविधियों, जिसमें इसके कार्य समूह भी शामिल हैं, का समर्थन करना;

ख) सदस्यों, सहयोगी सदस्यों और पर्यवेक्षकों के बीच सहयोग को सुविधाजनक बनाना;

ग) सदस्यों एवं अन्य लोगों के साथ कुशल संचार सुनिश्चित करना;

घ) वैश्विक नेटवर्क में एफएटीएफ अनुशंसाओं को लागू करने में पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्टों की गुणवत्ता और स्थिरता सुनिश्चित करने में सहायता करना, जिसमें प्रासंगिक FSRB बैठकों में भाग लेना भी शामिल है;

ई) एफएटीएफ को आवंटित वित्तीय, भौतिक और मानव संसाधनों का प्रबंधन करना;

च) एफएटीएफ के अभिलेखों का रखरखाव, आंतरिक और बाह्य वेबसाइटों का प्रबंधन और पत्राचार का निपटान; तथा

छ) अध्यक्ष या पूर्ण अधिवेशन द्वारा सौंपे गए अन्य सभी कार्यों को पूरा करना।

46. ​​सचिवालय सेवा OECD द्वारा प्रदान की जाती है, और सचिवालय पेरिस में OECD मुख्यालय में स्थित है।

47. सचिवालय और अन्य सेवाओं की लागत FATF बजट से पूरी होती है, जिसमें सदस्य योगदान करते हैं। इन सेवाओं के लिए OECD को चैनल के रूप में इस्तेमाल किया जाता है। प्लेनरी OECD भाग I स्केल पद्धति के अनुरूप FATF बजट में व्यक्तिगत सदस्य योगदान के स्तर को निर्धारित करता है, अर्थात, सभी सदस्य देशों के लिए एक समान आधार शुल्क (कुल सदस्य योगदान का एक निश्चित प्रतिशत) और OECD मानक स्केल नियमों के अनुरूप आनुपातिक राशि।

IV. अधिदेश का कानूनी प्रभाव; जवाबदेही

48. इस अधिदेश का उद्देश्य कोई कानूनी अधिकार या दायित्व सृजित करना नहीं है।

49. यह संशोधित अधिदेश 12 अप्रैल 2019 से शुरू होगा और यह खुला रहेगा। 2022 से शुरू होकर, मंत्री FATF की रणनीतिक दिशा और प्राथमिकताओं को आकार देने के लिए हर 2 साल में मिलेंगे और आवश्यकतानुसार इस अधिदेश की समीक्षा करेंगे। ज़रूरत पड़ने पर मंत्री असाधारण बैठकों का अनुरोध कर सकते हैं। FATF प्लेनरी असाधारण मंत्रिस्तरीय और उप-मंत्री स्तर की बैठकें बुलाने का भी निर्णय ले सकती है।

50. इस अधिदेश का क्रियान्वयन FATF सदस्यों और FATF सचिवालय के अधिकारियों और तकनीकी विशेषज्ञों द्वारा किया जाएगा। FATF अपने मंत्रियों के प्रति जवाबदेह है और FATF अध्यक्ष की वार्षिक रिपोर्टिंग के माध्यम से अपने काम के प्रमुख पहलुओं पर उन्हें रिपोर्ट करता है। 

किसी देश को FATF सदस्यता के लिए संभावित उम्मीदवार के रूप में विचार करने से पहले लागू किए जाने वाले मानदंड:-

देश रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण होना चाहिए:- 

विचारणीय मात्रात्मक संकेतक

• सकल घरेलू उत्पाद (जीडीपी) का आकार
• बैंकिंग, बीमा और प्रतिभूति क्षेत्र का आकार
• जनसंख्या

विचारणीय गुणात्मक सूचक

• वैश्विक वित्तीय प्रणाली पर प्रभाव जिसमें वित्तीय क्षेत्र के खुलेपन की डिग्री और अंतर्राष्ट्रीय बाजारों के साथ इसकी अंतः क्रिया शामिल है
• एफएसआरबी में सक्रिय भागीदारी और AML/CFT प्रयासों में क्षेत्रीय प्रमुखता
• एएमएल/सीएफटी प्रयासों के प्रति प्रतिबद्धता का स्तर
• एएमएल/सीएफटी जोखिमों का स्तर और उन जोखिमों से निपटने के प्रयास

अतिरिक्त मुद्दो पर विचार करना

• वित्तीय क्षेत्र के मानकों के अनुपालन का स्तर
• अन्य प्रासंगिक अंतर्राष्ट्रीय संगठनों में भागीदारी

यदि देश FATF का सदस्य बनता है तो उसका भौगोलिक संतुलन बेहतर हो जाएगा।

चरण 1 - देश के साथ जुड़ना और पर्यवेक्षण प्रदान करना

क) देश को राजनीतिक/मंत्रिस्तरीय स्तर पर लिखित प्रतिबद्धता प्रदान करनी चाहिए:-

(i) 2012 FATF अनुशंसाओं और FATF AML/CFT कार्यप्रणाली 2013 (समय-समय पर संशोधित) का समर्थन और अनुमोदन करना।

(ii) FATF सदस्यता मानदंडों के अनुपालन का आकलन करने के उद्देश्य से सदस्यता प्रक्रिया के दौरान पारस्परिक मूल्यांकन से गुजरने के लिए सहमत होना, मूल्यांकन के समय लागू AML/CFT कार्यप्रणाली का उपयोग करना, साथ ही बाद में अनुवर्ती रिपोर्ट प्रस्तुत करने के लिए सहमत होना।

(iii) FATF में सक्रिय रूप से भाग लेने और FATF सदस्यता की अन्य सभी प्रतिबद्धताओं को पूरा करने के लिए सहमत होना जिसमें सभी प्रासंगिक मंचों में FATF की भूमिका और कार्य का समर्थन करना शामिल है।

ख) पूर्ण अधिवेशन यह निर्णय लेता है कि संबंधित मंत्रियों, संसद के प्रतिनिधियों और सक्षम प्राधिकारियों के साथ लिखित प्रतिबद्धता को सत्यापित करने के लिए देश में एक उच्च स्तरीय यात्रा की व्यवस्था की जानी चाहिए, साथ ही यह निर्धारित किया जाना चाहिए कि क्या देश एक सफल पारस्परिक मूल्यांकन से गुजरने और तकनीकी अनुपालन के संतोषजनक स्तर को प्राप्त करने की स्थिति में होगा, जिसमें 3 वर्षों के भीतर एक मजबूत एएमएल/सीएफटी व्यवस्था की स्थापना के लिए आवश्यक सिफारिशें जैसे कि सिफारिशें 3, 5, 10, 11 और 20 शामिल हैं। देश द्वारा आवश्यक सिफारिशों के कार्यान्वयन के स्तर और इसके एमएल/टीएफ जोखिमों का आकलन करने और उन्हें संबोधित करने की दिशा में इसकी प्रगति पर भी विचार किया जाना चाहिए, जैसा कि सिफारिश 1 में कहा गया है। उच्च स्तरीय यात्रा में एफएटीएफ के अध्यक्ष, संचालन समूह के चयनित सदस्य और प्रतिनिधिमंडल के प्रमुख शामिल होने चाहिए। 

ग) उच्च स्तरीय यात्रा की रिपोर्ट के परिणामों के आधार पर पूर्ण अधिवेशन अगले पूर्ण अधिवेशन से देश को FATF में पर्यवेक्षक के रूप में भाग लेने के लिए आमंत्रित करने का निर्णय ले सकता है। यदि पूर्ण अधिवेशन देश को पर्यवेक्षक के रूप में FATF बैठकों में भाग लेने के लिए आमंत्रित नहीं करने का निर्णय लेता है तो वह देश को इस तरह का निमंत्रण देने के लिए उचित समय के बारे में सलाह देने के लिए एक संपर्क समूह नियुक्त करने का निर्णय ले सकता है। फिर संपर्क समूह को देश के सक्षम अधिकारियों के साथ मिलकर यह निर्धारित करना चाहिए कि देश चरण 2 में उल्लिखित सफल पारस्परिक मूल्यांकन से गुजरने की स्थिति में कब होगा। संपर्क समूह सभी FATF सदस्यों और सहयोगी सदस्यों के लिए खुला है और इसमें संचालन समूह का कम से कम एक सदस्य शामिल होना चाहिए। इसे FATF सचिवालय द्वारा सहायता प्रदान की जाती है। यह नियमित रूप से बैठक करेगा और प्रत्येक पूर्ण अधिवेशन बैठक में देश द्वारा की गई प्रगति पर रिपोर्ट करेगा।

चरण 2 - आपसी मूल्यांकन करना, कार्य योजना पर सहमति बनाना और सदस्यता प्रदान करना

FATF में पर्यवेक्षक के रूप में भाग लेने के लिए आमंत्रित किए जाने के अधिकतम 3 वर्षों के भीतर, देश के लिए पारस्परिक मूल्यांकन प्रक्रिया शुरू की जानी चाहिए। इस अवधि के दौरान, एक नया संपर्क समूह देश को यह सुनिश्चित करने में सहायता कर सकता है कि वह अपने पारस्परिक मूल्यांकन के लिए तैयार है।

पारस्परिक मूल्यांकन संतोषजनक होने पर सदस्यता प्रदान की जाती है। पारस्परिक मूल्यांकन संतोषजनक नहीं है यदि देश:-

• तकनीकी अनुपालन के लिए 8 या अधिक NC/PC रेटिंग है,
• R.3, 5, 10, 11 और 20 में से किसी एक या अधिक पर NC/PC रेटेड है,
• 11 प्रभावशीलता परिणामों में से 7 या अधिक के लिए प्रभावशीलता का निम्न या मध्यम स्तर है,
• 11 प्रभावशीलता परिणामों में से 4 या अधिक के लिए प्रभावशीलता का स्तर कम है।

यदि आपसी मूल्यांकन संतोषजनक नहीं है, लेकिन संतोषजनक होने के करीब है, तो देश को एक उचित समय सीमा ( यानी अधिकतम चार वर्ष) के भीतर अपेक्षित परिणाम तक पहुंचने के लिए राजनीतिक/मंत्रिस्तरीय स्तर पर स्पष्ट प्रतिबद्धता प्रदान करनी चाहिए। उठाए जाने वाले कदमों और उन्हें उठाने की समय सीमा को निर्धारित करने वाली एक विस्तृत कार्य योजना देश द्वारा तैयार की जाती है और FATF प्लेनरी द्वारा इसे अपनाने से पहले दूसरे संपर्क समूह द्वारा इसकी समीक्षा की जाती है।

प्रत्येक FATF बैठक में प्लेनरी देश की कार्ययोजना के कार्यान्वयन पर बारीकी से नज़र रखता है:-

• यदि वह प्रगति की गति/सीमा से संतुष्ट नहीं है, तो प्लेनरी देश पर एएमएल/सीएफटी पारस्परिक मूल्यांकन के एफएटीएफ चौथे दौर की प्रक्रियाओं के पैराग्राफ 77 के तहत सूचीबद्ध उन्नत उपायों को लागू करने का निर्णय ले सकता है।
• किसी देश को तब तक पूर्ण सदस्यता नहीं दी जाएगी जब तक कि उसे Rec. 3, 5, 10, 11 या 20 में से किसी एक या अधिक पर NC/PC रेटिंग प्राप्त न हो।
• इसके अलावा, पूर्ण अधिवेशन कार्य योजना के पूरा होने के दौरान किसी भी समय तथा देश द्वारा की गई प्रगति के मद्देनजर कार्य योजना पूरी होने से पहले पूर्ण सदस्यता प्रदान करने का निर्णय ले सकता है।

एफएटीएफ की कार्यप्रणाली कम प्रभावी क्यों है?

निष्पक्षता का अभाव:-  FATF सर्वसम्मति से निर्णय लेता है तथा इस बारे में कोई औपचारिक नियम नहीं है कि किसी प्रस्ताव को रद्द करने या किसी देश को ग्रे सूची में शामिल होने से बचाने के लिए कितने सदस्यों को आपत्ति करनी चाहिए।

सूचीबद्ध करने की व्यवस्था में कमजोरी :- ग्रे सूची में शामिल उन क्षेत्रों के बीच कोई अंतर नहीं है जिनके पास FATF की सिफारिशों को लागू करने के लिए आवश्यक तकनीकी या प्रशासनिक क्षमता का अभाव है।  उन क्षेत्रों के बीच भी कोई अंतर नहीं है जिनके पास क्षमता तो है लेकिन वे ऐसा करने के लिए तैयार नहीं हैं। 

अनुपालन न करने वाले देशों को या तो काली सूची में या ग्रे सूची में डालने से आतंकवाद को वित्तपोषित करने वाले देशों के विरुद्ध लचीली और क्रमबद्ध प्रतिक्रिया संभव नहीं हो पाती। 

प्रभावशीलता की कमी:- FATF वास्तविक प्रदर्शन पर विचार किए बिना आश्वासनों पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए पाकिस्तान को ग्रे लिस्ट से हटा दिया गया क्योंकि उसने तकनीकी रूप से FATF की सिफारिशों को लागू किया था। 

हालाँकि इसके नियंत्रण वाले क्षेत्रों से उत्पन्न आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण के विरुद्ध कार्रवाई का अभी भी अभाव है।

वैश्विक दक्षिण की आवाजों का हाशिए पर जाना:-  वैश्विक दक्षिण के कई देशों के लिए धन शोधन के खिलाफ लड़ाई में पर्याप्त संसाधन लगाने को उचित ठहराना चुनौतीपूर्ण है। 

परिणामस्वरूप अफ्रीका के कई देश नियमित रूप से ग्रे सूची में आते-जाते रहते हैं। 

आतंकवाद के वित्तपोषण का उभरता स्रोत:-  क्रिप्टोकरेंसी और अन्य आभासी परिसंपत्तियों के उदय ने आतंकवादियों को गुमनाम रूप से और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर धन स्थानांतरित करने के नए रास्ते प्रदान किए हैं।

एफएटीएफ को और अधिक प्रभावी बनाने की दिशा में आगे की राह

ग्रे सूची में वर्गीकरण :- अनुपालन की इच्छा के आधार पर देशों को ग्रे सूची में वर्गीकृत करने से आतंकवाद के वित्तपोषण और धन शोधन से प्रभावी तरीके से निपटना सुनिश्चित हो सकता है। 

कामकाज में पारदर्शिता बढ़ाना :-  यह पारदर्शी और खुली प्रतिस्पर्धी प्रणाली के माध्यम से सचिवालय के भीतर विभिन्न पदों और कर्मचारियों की नियुक्ति को औपचारिक बनाकर किया जा सकता है। इसके अलावा, नौकरी की सुरक्षा और सचिवालय की स्वतंत्रता सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाए जाने चाहिए।

गरीब देशों की आवश्यकता के अनुरूप प्रतिक्रिया :- जरूरतमंद देशों को उनके कानूनी, नियामक, संस्थागत और वित्तीय पर्यवेक्षी ढांचे को मजबूत करने के लिए विशेष सहायता प्रदान की जानी चाहिए।

वैश्विक सहयोग :-  आईएमएफ, विश्व बैंक, संयुक्त राष्ट्र और एफएटीएफ शैली के क्षेत्रीय निकायों सहित अन्य प्रमुख अंतरराष्ट्रीय संगठनों के साथ घनिष्ठ सहयोग और समन्वय, एफएटीएफ को अपने उद्देश्यों को पूरा करने में मदद कर सकता है।

क्षमता निर्माण:-   एफएटीएफ को नए जोखिमों से निपटने के लिए अपने मानकों को लगातार मजबूत करना चाहिए, जैसे कि आभासी परिसंपत्तियों का विनियमन जो क्रिप्टोकरेंसी की लोकप्रियता बढ़ने के साथ फैल गया है।